大家好,今天小编带来半月谈丨区块链治理让电信***无处遁形的问题，以下是小编对此问题的归纳整理，来看看吧。
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半月谈丨区块链治理让电信***无处遁形
区块链治理:让电信***无处遁形
半月谈记者毛振华田中全
电信***无孔不入，防不胜防。近年来,传统电信***方式“升级”,披上了高科技的外衣。其中不少打着虚拟货币投资的旗号,并且借虚拟货币洗白，隐匿非法所得。事实上,此类电信***并非完全隐身,应用区块链技术有助于相关部门追根溯源,实现源头治理,守住老百姓的“钱袋子”。
抛弃“四件套”
涉虚拟货币电信***侦办不易
区块链技术自诞生之日起,就具有去中心化、不可篡改、匿名性等显著特点,依托区块链技术诞生的虚拟货币同样具备这些特征。不法分子正是利用了该特点,或以虚拟货币投资为幌子进行***,或将电信***资金通过虚拟货币方式洗白。
半月谈记者在中国裁判文书网上检索发现,与“虚拟货币”关键词相关的刑事案件文书有2400余篇,有相当一部分为电信***案件。一些基层公安人员和法律界人士反映,与虚拟货币相关的电信***案件侦办起来有三难:
——交易具有隐匿性,且难以形成完整的证据链。行业研究机构链法律师团队负责人郭亚涛认为,虚拟货币因其隐蔽性强、可以跨境流转等特点,近年来逐渐成为电信***犯罪中常用的交易媒介。涉虚拟货币***完全抛弃了传统电信***的“四件套”-银行卡、手机卡、身份证及U盾-,能够隐匿钱包拥有者的身份信息。公安机关虽然可以通过一定方式确定目标钱包地址,但确定该钱包拥有者的身份，需要付出较大努力。
从多地侦办的案件中还可以发现,***团伙往往使用小平台的钱包地址、匿名地址和冷钱包,甚至有专门的钱包小队,负责隐蔽和拆分虚拟货币,阻碍形成完整的证据链。
——***多位于境外,调查工作面临挑战。处理涉虚拟货币***案件需要相关***提供必要的信息和交易记录，当前绝大多数***都位于境外,公安机关在追踪、调证、定性等方面面临困难。
——***分子日益专业化,反侦查能力强。虚拟货币***团伙的头目中,有不少人文化程度较高,甚至有博士学位,且精通区块链技术,在***流程设计上相当精妙。曾侦办过此类案件的警方透露,购买虚拟货币之后再卖出,就等于设置了一个物理隔离,没办法通过传统手段查询资金流或找到收款人,虚拟货币的查询也很复杂,给取证带来了很大困难。
——犯罪团伙与币商暗中勾结。当虚拟货币从币商钱包转移至犯罪团伙钱包后,即使公安机关确定了币商身份,对方也会否认参与“洗钱”等犯罪行为,自称是正常经营,从侦办角度也很难确定为“主观故意”。
抽丝剥茧
区块链反诈技术助力大案破获
尽管侦破虚拟货币相关案件难度不小,但并非束手无策。解铃还须系铃人，专家认为,关键在于善用区块链技术,锁定犯罪嫌疑人及资金流向。
湖北省孝感市此前破获的一起案件，是近年来我国打击跨国电信网络***行动抓捕犯罪嫌疑人最多、涉案金额最大的,颇具代表性。抓捕行动在菲律宾奎松市捣毁一个涉虚拟货币投资***窝点,初步查明受害者约350人,核实涉案资金达1.2亿元。
孝感市公安局刑侦支队民警饶谦说,***分子在境外自行搭建了一个虚拟货币***用来***。“受害人开始肯定会赚几笔钱,当***团伙不断加码后,受害人就将被宰割。”饶谦表示,当受害人将钱转入币商手中后,币商会将相应的虚拟货币转入***团伙指定的钱包地址,而受害人看到的平台内涨跌只是***团伙操作下的***象。完成了从钱到币、从国内资金到国外虚拟货币的转换后,他们会***用带单爆仓、重复交易-需支付高额手续费-、关闭平台3种方式,使受害人误以为自己投资失败。
虚拟货币交易具有匿名性和跨国性,无须经过金融机构即可完成跨国转移,难以追溯资金去向。“这起案件中,***团伙收到虚拟货币后,再通过境外***将虚拟货币兑换成外币,完成洗钱流程,这也造成了大量国内资金外流。”饶谦表示。
面对巨量区块链数据及链上错综复杂的关系,抽丝剥茧确定嫌疑人并固定证据是关键。区块链专业反***团队有了用武之地。
例如火币集团旗下无极实验室及其自研的“占星”系统,专注于链上情报分析、安全攻防对抗及风控策略研究,助力区块链网络安全治理。“占星”系统已积累链上数据、安全情报数据及***分析数据超过10亿条,可识别的地址数量超过1.5亿个,其中在实验室追踪并标记的恶意地址超过25万条,类型涵盖***、资金盘、杀猪盘等。
据无极实验室负责人梁伟透露,在上述案件中,无极实验室团队成员利用“占星”系统,对警方提供的初步线索进行分析,得出多个归集地址,同时进一步跟踪到百余个关联地址,通过反复核验追溯,团队最终确定犯罪嫌疑人用来实现链上资产转移的主要地址,帮助警方厘清了上下线关系,成功锁定犯罪嫌疑人。
技术突破
提升区块链治理能力是关键
由于虚拟货币具有去中心化、匿名性等特征,执法部门在处置时感到困惑。随着近年来区块链技术研究的深入,相关犯罪活动的破解手段也在不断增多。不久前,美国追回科洛尼尔管道运输公司付给黑客组织的部分比特币赎金，给我们带来启示。
区块链技术的集成应用,在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。专家认为,区块链技术有成为新一代数字基础设施的潜力,立足技术突破,持续提升区块链治理能力,既能防范电信***,也有助于推进基层治理体系、治理能力现代化。
值得注意的是,区块链与虚拟货币之间不能画等号,要避免“谈区块链色变”。我国对与虚拟货币相关的非法金融活动监管力度加大,一些地方简单地将区块链技术和比特币归为一类,从先前对区块链技术跃跃欲试,写入地方发展规划,到如今唯恐避之不及。其实,区块链是虚拟货币的技术基础,但该技术应用潜能远不止于此,不应简单地混为一谈,以免错失发展机遇。
同时,可强化与民间技术力量合作,为侦破虚拟货币电信***案件做好技术储备。无极实验室的区块链安全技术核心团队利用“占星”系统,已为全国多地警方侦破涉币***、“洗钱”等案件提供了百余次协助。
梁伟说,同类机构在国外早有布局。例如,Chainalysis是美国一家专注于区块链大数据及安全服务的知名企业,服务对象包括美国国土安全部、联邦调查局、缉毒局、中央情报局等机构。经过多年积累,该公司拥有标签地址数亿个,在业内领先。
现阶段围绕区块链衍生出一系列***,正在形成一种新的金融犯罪趋势。加强与民间技术力量合作,可以为相关部门侦破案件提供有力支持。
（刊于《半月谈内部版》2021年第12期）
***分子是怎样利用区块链技术实施***的呢
当前，新型网络犯罪已成为主流犯罪，***手法加速迭代变化，***集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防不断加剧升级。2022年以来，内黄县公安局对电信***类案件始终保持高度重视，严厉打击整治非法贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动。日前，内黄县公安局东庄派出所成功破获一起利用数字货币USDT进行洗钱的***案件，捣毁一处犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人15人，依法查扣电脑6台、手机18部、***40余张。当前，新型网络犯罪已成为主流犯罪，***手法加速迭代变化，***集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防不断加剧升级。2022年以来，内黄县公安局对电信***类案件始终保持高度重视，严厉打击整治非法贩卖电话卡、***等违法犯罪活动。日前，内黄县公安局东庄派出所成功破获一起利用数字货币USDT进行洗钱的***案件，捣毁一处犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人15人，依法查扣电脑6台、手机18部、***40余张。
央行数字货币能否让电信***消失？
疫情吸引了所有的关注，世界格局在悄然的发生变化。一边是美联储的无限放水让全世界买单，一边是各国在美元世界货币主导地位下的被动跟随。疫情是战争，金融更是。
这几天，有一个很大的消息，很多人忽略了。什么消息？我们的***数字货币开始封闭测试。对于中国，这是破天荒的大事；对于世界，这是头一回的创新。一定程度上，中国数字货币的可发行，预示着世界货币格局的重构。
什么是中国的数字货币？
简单点讲，就是和纸币一样的数字货币，是法定货币。通俗的看，纸币的各类成本很高，随着技术的成熟，数字货币将逐步取代纸质货币，功能一模一样。
我们是全球第一个***数字货币。从金融数据安全上，将会直接迭代，真正实现各类支付数据的安全统一。
信息霸主的支付霸权终结。
数字货币和我们每一个人息息相关，和我们的钱袋子紧密相连，和我们的支付数据如影相随。
去年，腾讯小马哥辞了百行征信的法人，很多人没注意。这是一个十分有象征意义的***。原因是阿里王国和腾讯帝国，携支付宝和财付通的支付优势，在中国人民银行指导大家联合成立了百行征信后，两大信息霸主拒绝依规提供各自支付数据。
理由很简单：说百行征信不是直接的监管机构。这等于玩了中国人民银行，同时直接与银监会对着干。我当时给朋友讲，小马哥这是腾讯 历史 上最大的臭棋，和特朗普当选后马云先于国家去拜会一样不智。
信息霸主为什么有这个底气？因为有用户，因为有支付数据。同时，支付数据和征信挂钩，可以让信息霸主更多的实现网络行***力的扩张。
很显然，在商业生态、文化生态上，信息霸主已经无孔不入。关乎国家安全甚至存亡的金融体系，虽然也是长驱直入，但伴随着国家数字货币的发行，这条路掐断了。从此之后，信息霸主只能是数字货币的工具平台之一，而非像以前一样信息霸主动不动挟数据以令国家。
有什么不一样？
对我们使用的人来说，没什么不一样。对信息霸主来说，以前的支付宝、财付通等支付工具，捆绑了每一个用户的***，结算用的是***里的人民币。数字货币发行后，这些支付工具里则是等价值的数字货币。
举一个例子。腾讯的Q币，在腾讯闭环甚至横向关联的支付环境里，早已替代了人民币的价值，几乎等值使用，甚至可以炒高到有溢价。也因此，我一直在讲，小马哥本来可以积极参与到国家数字货币建设里去，目前全球最成熟的数字货币体系也在腾讯手上。
结果这哥出了昏招。国家不会看谁的脸色，自己搞，还搞成了。这样一来，所有的支付工具都成了国家数字货币的使用者，因为是法币，任何平台都不可以拒绝这一数字货币的流通。
也即，支付工具不变，支付数据国家会了如指掌。信息霸主再要以数据之利左右其手没了抓手。同时，避免支付工具或捆绑***的商业银行破产，导致用户财产损失并无法规避风险的现状，也会彻底改变。
法定货币一揽子解决了这些问题，兜底的是中国人民银行，不是各类商业银行。这对每一个用户的财产安全保障是极大的利好。
数字货币的好处。
别的不说，有两个大问题可以迎刃而解。一是电信***，二是洗钱。
数字货币不是完全建立在区块链技术之上，但是使用了区块链的核心技术。也即，所有的支付路径，针对个人是可以保障到隐私的，但针对电信***，则可以通过大数据的分析快速锁定支付路径，避免***的执行和及时终止、挽回支付损失。
洗钱也一样。无论是***，或者各类含走私、***、毒品、贩卖人口等灰色交易的支付，伴随着现金的被广泛替代，使用数字货币则可以精准的锁定支付对象。反洗钱的成本将大大的降低，效率将很多倍的提高。
综上，大家可以对数字货币的现实应用场景有最基本的了解。从货币国际化的角度，***数字货币将迎来新的支付革命。这也是基于全新的应用场景下，使用现有技术和未来创新，维护一个***国家货币不被旧的金融模式掐脖子的最好办法。
现在我们要看的是，坚决的贯彻和执行，监督和发行。信息霸主会汇同国际寡头，对我们的***数字货币展开各种围剿，各类攻击舆论也会甚嚣尘上。大家要清楚的是，攻击的力度越猛，说明我们做得越对。疫情如此，其它事情也一样。
对于我们国家的网络信息安全，***数字货币的发行和金融支付数据的可控，会极大的改善我们的网络信息安全环境。网络上钱的路径清楚了，网络信息安全的路径也就清晰了。随后我们再推出完全可以独立运转的根服务器系统，替换或重构智能互联网的软硬件配置，我们自己的网络信息安全技术型根基才能真正的筑牢。
电信***为什么屡禁不止？
人工智能语音技术一直备受业界关注，如今该技术已经发展到需要几秒钟的对话就足以准确模仿某人声音的程度。在这种情况下，犯罪分子可以轻松伪装成受害者的亲友或身份认证机构，欺骗老年人提供个人信息或转账等行为，导致财产损失。
为了避免成为电信***的受害者，公众需要提高警惕，并***取一些预防措施。首先，要保护个人信息，不要将敏感信息随意泄露给任何人。其次，要对熟悉的声音保持警惕，特别是对涉及财务事务的电话。最后，如果有任何怀疑，不要犹豫立即挂断电话，并通过可靠的渠道验证信息的真实性。
在这个高科技时代，电信***变得越来越难以预防。因此，公众需要保持警惕，了解最新的欺诈手段，以避免成为电信***的受害者。同时，***和业界也应该加强监管和技术发展，以应对这种新型犯罪。***可以通过立法和监管措施加强对电信***的打击力度，同时也需要加强公众教育和宣传，提高公众对电信***的认识和警惕性。业界可以通过技术手段，如人工智能和区块链等，来提高***检测和预防的能力，从而保护消费者的权益。
公安局打电话说我***涉嫌***要我去一趟，怎么办？
互联网带给我们诸多便利，也存在个人信息泄露的风险。骗子利用不法手段，套取个人信息，冒充执法人员进行***，我们该如何防范？
被骗的经历。经常在网上看到各种电信***的案例，突然落到自己身上，反而被对方的套路带走。当时接到一个显示异地号码的电话，以为是快递就接了。
对方说是公安局民警，表示我有一张***涉嫌***罪，开始我并不相信。但对方非常精准地说出我的信息，还通过聊天软件发给我一张逮捕令和他的警官证。
我努力解释自己是清白的，对方也十分热心地帮我，说可能是个人信息泄露，让不法分子钻了空子。
还帮我转接到***人员，对方表示如果当天下午一点不赶到浙江***，我就要被判刑。浙江离我十万八千里，根本过不去，后来对方表示可以线上帮我办理。
对方让我找一个安静没有人打扰的地方，还让我对家人保密，怕他们包庇我的罪行，受到连累。一个电话一直打了三四个小时没有停，期间有不同的警官和我交涉。
对方还咨询我的***账户和财产问题，让我将所有存款转到***下的安全账户里，还通过远程让我在不同的平台贷款，说是证明我银行流水用。
我有些犹豫，因为对方一直催我打款，让我觉得有些可疑。但他一再说我涉嫌的金额巨大，坐牢是肯定的，他是看我可怜，才一直帮我，这样说反而让我觉得内疚。
辛亏老公给我打电话一直占线，因为担心我就提前下班回家，才阻止了我的行为。我现在想想太后怕了，一心想着证明自己清白，反而中了骗子圈套。
如何辨别真***警察。有了被骗的经历，我对这方面的信息倍加的关注。原来不止我一个人遭遇这样的事情，有的人及时止损，有的人则倾家荡产，甚至有的人患上抑郁症。
骗子真的太可恨了，冒充执法人员骗取他人的血汗钱，心太黑。骗子的做法，让我们都骗怕了，真的接到警察电话，反而不信。那该怎么辨别真***警察呢？
首先，真警察不会问你***账户等信息。
警察不会在电话里办公，更不会咨询你***和个人财产问题，再有***没有安全账户。如果对方以各种名义套你***信息和密码，肯定是骗子不要迟疑。
然后，警察没有转接功能。
骗子演戏演全套，一个人骗完怕你不信，会转接到另一个人，增加你的信任度。其实真警察根本没有一键转接的功能，更不会给你其他执法人员的信息。
再有，警察不会添加聊天软件或线上发各种法律文件。
骗子为了让身份更逼真，会发各种的***证明和***警官证。真的警察办案，并不会添加你的聊天软，更不会将法律重要文件随便在网上发给你看。
最后，警察不会让你对家人保密。
犯案本身就是错误的行为，警察对你的处理并不会让你瞒着家人，但骗子怕***被拆穿，根本不敢让其他人知道。
所以接到公安局的电话说***涉嫌***，要去一趟，不要着急先看对方的意图，参照上面的几点，推测是否是真警察。
如何预防电信***？骗子的脚本一直在变，但并不是无孔不入，提高防骗意识，才能让骗子无处遁形。
01，不贪便宜。
骗子很喜欢利用人们贪图小便宜的心理，先给你尝到甜头，再一步步带你入坑。比如常见的抢红包群、炒股群、***群等。
天上不会白白掉馅饼，不劳而获的想法要不得。不想被骗就不要被小恩小惠诱惑，见好就收骗子也拿你没办法。
02，多核实。
不要光听骗子的一面之词，要多核实。比如对方说***涉嫌***罪，可以到派出所核实，或到银行查询***是否存在异常。
骗子利用我们对司法程序的盲区，准备很多虚***文件，让我们不得不相信。而且对方还会威胁你，说一些比较严重话。
让你感觉只有骗子才能帮助你，不要上了他的当，要多去当地核实。骗子终归是骗子，纸包不住火，只要多想一步就能拆穿。
03，不给对方转账。
真的警察和司法机关，并不会线上要求你转账。凡是给你打电话让你下载app或提供银行账户信息的，都不要信。
涉及钱财问题要谨慎，不管是电信***还是网络***，骗子看中的就是你的钱。他会想方设法得以各种理由，让你给他转款。
言到此处。接到公安局的电话说***涉嫌***罪，要学会分辨真***警察，要多核实，日常还要提高防范意识。
骗子对你是真心的，他真心的想骗你钱，所以大家要守住你的荷包，不给骗子机会。
区块之巅理财是资金盘吗
区块链投资本身并不违法。区块链投资在法律上没有具体规定，根据罪刑法定原则，其本身不违法，但不排除其作为监管之外的货币，被少数***分子及非法集资分子利用，作为违法犯罪和洗钱的工具。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第三条法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。第十三条一切危害国家***、领土完整和安全，***、颠覆人民民主专政的***和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民***利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。
据专家介绍，“区块链”类***，是以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”为借口，骗取用户信任并诱使其转账进行投资，甚至骗走银行账号和密码。看来，其手法跟电信***差不多。电信***设的局，多以“避害”为特点，老人上当多，如孩子被撞了急用钱啦，账户被司法机关冻结要解冻啦，等等;“区块链”***设的局，则利用“趋利”之心，而且是时尚赚快钱的心理。国家态度很明确，金融监管部门一方面向消费者表示，市场上所谓“数字货币”都不是法定数字货币;另一方面严管国内互联网企业发行代币的行为，代发境外加密代币的人员被直接称为“不法分子”。因而，“区块链”投资***，跟网上买码***类似，这种交易本身就是非法的，受骗者在非法交易中上当，骗人者在非法交易中得利。
相关拓展：
如何正确规避投资风险？
选择规范的投资市场。区块链这个市场并不适合大部分的普通投资者生存，潜藏的风险多、成本也较高，所以大家可以根据自己的实际情况选择一些规范的投资市场，比如外汇等，市场灵活，交易公正透明，正规平台较多，更重要的是，投资成本低、风险小，是适合绝大多数投资者尝试的规范市场。
选择正规安全的***。不管是区块链，还是外汇，选择一个正规安全的***至关重要，现在外汇市场正规的大牌平台很多，比如巨汇ggfx等受到FSP、NFA双重监管的国际品牌，均***用第三方银行托管资金，买卖操作最快秒速成交，出金可立即到账，安全性高，各项操作上也比较可靠。
从上我们可知道，区块链本身的存在是合理的，让大家产生***误解的，是一些不法分子利用了投资者想要赚快钱的心里产生一些教唆的犯罪行为。因此，在这个过程中，投资者一定要小心谨慎，合理安排资金。另外，寻找正规的合法大平台也是非常重要的一点。
后缀：半月谈丨区块链治理：让电信***无处遁形